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大連銀行現券做市權限被暫停 年內多家銀行債券交易違規被處分
10月12日，中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“交易商協(xié)會(huì )”)發(fā)布消息稱(chēng)，大連銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“大連銀行”)因銀行間債券市場(chǎng)現券做市業(yè)務(wù)存在違規行為，被予以嚴重警告自律處分。目前，大連銀行的銀行間債券市場(chǎng)現券做市業(yè)務(wù)權限已被暫停，并限期整改。
上海瀛泰(臨港新片區)律師事務(wù)所律師翁冠星對《證券日報》記者表示，根據交易商協(xié)會(huì )公開(kāi)信息，商業(yè)銀行債券業(yè)務(wù)違規多以通報批評、警告等處分為主，被暫停業(yè)務(wù)權限的案例并不常見(jiàn)。“無(wú)論是從處罰類(lèi)型看，還是考慮到大連銀行暫停業(yè)務(wù)的損失，這一處罰都是比較重的。”
根據交易商協(xié)會(huì )于2021年發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)現券做市業(yè)務(wù)自律指引》，現券做市業(yè)務(wù)是指銀行間債券市場(chǎng)通過(guò)持續向市場(chǎng)提供現券雙邊買(mǎi)賣(mài)報價(jià)，以及回復市場(chǎng)詢(xún)價(jià)請求等為市場(chǎng)提供流動(dòng)性的行為。
按規定，交易商協(xié)會(huì )定期會(huì )對商業(yè)銀行、證券公司等現券做市商開(kāi)展做市業(yè)務(wù)評價(jià)。并會(huì )對每季度做市評價(jià)中顯著(zhù)低于市場(chǎng)整體水平的做市商進(jìn)行提示。對于連續被提示兩次的做市商，交易商協(xié)會(huì )將對相關(guān)交易平臺暫停其做市權限。
實(shí)際上，這并非大連銀行首次因銀行間債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)違規而受到處分。根據交易商協(xié)會(huì )于今年4月28日公布的信息，大連銀行在2021年10月11日至15日期間，違規開(kāi)展為他人暫時(shí)持有債券的相關(guān)交易，規避相關(guān)監管規定，虛增做市交易量，由此受到嚴重警告和責令改正處分。
據記者不完全統計，今年以來(lái)，已有超過(guò)10家銀行因不同類(lèi)型的債券交易違規行為而受到處分，涉及債務(wù)融資工具承銷(xiāo)等業(yè)務(wù)。如今年4月份，江西銀行等多家銀行由于為相關(guān)機構違規代他人持有債券提供了便利條件而被通報批評并責令整改。另有某地農商行在承銷(xiāo)發(fā)行工作中，未按照發(fā)行文件約定開(kāi)展余額包銷(xiāo)，擠占了其他投資人的正常投標，影響了發(fā)行利率而受到處分。
銀行間債券市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的重要組成部分，其參與主體均為持牌金融機構，市場(chǎng)交易較為遠離公眾及普通投資者，違規行為更具隱蔽性。因此，通過(guò)監管部門(mén)、自律組織等維持其合規健康運行至關(guān)重要。根據交易商協(xié)會(huì )數據，2022年銀行間市場(chǎng)現券交易總額已達271.2萬(wàn)億元，較2021年增長(cháng)26.4%。
翁冠星表示，從實(shí)務(wù)上看，銀行間債券市場(chǎng)交易的違規類(lèi)型主要集中于虛假陳述、中介機構未能履行盡職盡責義務(wù)，以及交易行為違規如不同賬戶(hù)之間的倒手調倉影響交易價(jià)格、代持及虛增交易量等。此類(lèi)違規行為蘊含的風(fēng)險主要是扭曲交易價(jià)格及成交量，使得債券的票面價(jià)格偏離真實(shí)價(jià)值。一旦底層資產(chǎn)出現狀況，極端情況下會(huì )導致系統性風(fēng)險。
